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龙图腾网获悉上海理工大学申请的专利基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统获国家发明授权专利权，本发明授权专利权由国家知识产权局授予，授权公告号为：CN121599775B 。

龙图腾网通过国家知识产权局官网在2026-04-21发布的发明授权授权公告中获悉：该发明授权的专利申请号/专利号为：202610107233.4，技术领域涉及：G06Q40/06；该发明授权基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统是由吴姝;李仁德;陈艺炜设计研发完成，并于2026-01-27向国家知识产权局提交的专利申请。

本基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统在说明书摘要公布了：基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统，涉及资产配置技术领域；为个人行为数据生成行为标签，将个人行为数据输入至预设第一滤波器并生成第一行为状态向量，根据第一行为状态向量与市场状态向量计算行为共振指数，将个人行为数据输入至预设第二滤波器并生成第二行为状态向量，分别更新针对预设资产类别的配置基准比例以及围绕配置基准比例的配置浮动比例，并生成资产配置比例，根据连续多个预设监测周期内行为共振强度的统计特征更新行为共振指数的计算参数；能够显著地提升资产配置的个性化水平以及风险控制效果。

本发明授权基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统在权利要求书中公布了：1.基于多源融合卡尔曼滤波的智能投顾资产配置自适应系统，其特征在于，包括以下模块： 数据采集模块，用于同步获取预设监测周期内的个人行为数据和宏观市场数据； 第一滤波模块，用于为所述个人行为数据生成对应的行为标签，将携带行为标签的个人行为数据输入至预设第一滤波器，以输出表征短期行为状态的第一特征参数，并生成第一行为状态向量； 行为共振模块，用于根据所述宏观市场数据生成表征市场状态的市场状态向量，根据所述第一行为状态向量与所述市场状态向量计算表征两者之间匹配程度的行为共振指数； 第二滤波模块，用于将携带行为标签的个人行为数据输入至预设第二滤波器，以输出表征长期行为状态的第二特征参数，并生成第二行为状态向量； 配置调整模块，用于根据所述第二行为状态向量更新针对预设资产类别的配置基准比例，根据所述行为共振指数与所述第一行为状态向量更新围绕所述配置基准比例的配置浮动比例，并生成对应的资产配置比例； 反馈优化模块，用于根据所述行为共振指数获得预设监测周期内的行为共振强度，根据连续多个预设监测周期内行为共振强度的统计特征更新所述行为共振指数的计算参数； 计算行为共振指数的过程包括： 对所述第一行为状态向量内的各个元素进行加权求和以获得对应预设监测周期内的情绪指数，将连续多个预设监测周期内的情绪指数依次组合为情绪指数序列； 对所述市场状态向量内的各个元素进行加权求和以获得对应预设监测周期内的市场指数，将所述连续多个预设监测周期内的市场指数依次组合为市场指数序列； 获得所述情绪指数序列与所述市场指数序列之间的皮尔逊相关系数，结合预设调节参数获得行为共振指数，并将其作为所述连续多个预设监测周期中最新预设监测周期的行为共振指数，所述预设调节参数的取值范围为[0.5,1.5]； 更新配置基准比例的过程包括： 所述预设资产类别是指预先划分的代表不同市场风险收益的基础性资产分类，所述配置基准比例是指为不同预设资产类别预设的资产分配比例； 根据预设的映射规则结合所述第二行为状态向量中的长期风险偏好值获得对应预设监测周期内的风险等级，包括保守型、稳健性、积极性，为不同风险等级下不同的预设资产类别分别设置对应的基础分配比例，根据所述第二行为状态向量中的纪律强度获得对应预设监测周期内的衰减系数； 获得对应预设监测周期内单一预设资产类别更新后的配置基准比例，其中，为大于0的常数，该预设资产类别更新前的配置基准比例，为该预设资产类别在对应预设监测周期内的风险等级下的基础分配比例。

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